achievement相談実績

主な相談概要・テーマとお答えした概要を掲載しています。

資産運用教育（30代女性）：資産運用のイロハを教えてほしい？

資産運用のメリットデメリット、手続きと必要なマインドを経験談を交えてレクチャー。

マネーリテラシー（30代女性）：お金について資産と保険を中心にレクチャーしてほしい？

高校生のための金融リテラシー（金融庁）を使ってレクチャー。自分の知識レベルのと今後するべきことを確認。

相続相談（70代女性）：生活費に不安のある子に生前贈与したい。相続との関係で問題点はあるか？

子供３人のうち２人は生活が安定、親の考えに同意。生活不安な末っ子には、その子に教育費等の名目で直接贈与する。

年金・セカンドライフ相談（50代夫婦）：生命保険の見直し、資産運用

必要な保障額を再検討し、保障の不要な部分は削減。医療保険は貯蓄との兼ね合いで検討する。資産運用は上手く分散する事。理解できない運用リスクは取らない。

年金・セカンドライフ相談（50代男性）：今の年金額で生活は大丈夫だろうか？

受給金額、財産状況などから心配される必要はないと思います。それよりじっくりセカンドライフを考えてみましょう。

保険相談（30代女性）：現在の生活環境から最適な生命保険について

基本的に現時点で一番リスクが高いものを優先する。ガン保険>傷害保険>医療保険で検討するのも一つの考え方。

保険相談（30代夫婦）：将来のライフプランをどのように考えていけばよいか？これまで漠然していたが、将来が不安

現状からCF表を作成した結果、過度な不安を持つ必要はない。しっかりとしたライフプランを考える事が大切。

セカンドライフ（50代女性）：相続した実家の土地を賃貸物件で運用したい。しかし老後にローンを抱えるのは不安

ローンを持つ事や事業に不安があるならばオススメしません。しかし、せっかくの土地をそのまま活かさないのはもったいないので、売却を含めて広い範囲で検討を。

DINKS夫婦：住宅購入を検討中。現在の資産状況、収入で大丈夫か？

資産状況から希望価額のものは充分購入可能。住宅ローンの組み方に注意を。

早期退職・リタイアメント相談（40代独身）：資産運用、生命保険見直し

早期退職しても、収入面では問題ありません。むしろ、余剰する時間をどのように使うかが、問題。現在の趣味を生涯のものとして過ごすことをオススメします。終身保険の解約は、してはいけません。

積立（30代）：積立をしたいが、どうすればよいか

ある程度資産ができるまでは、給与天引優先で。その後資産運用を安定的な株式投資信託（インデックス系）などを中心に。

海外移住と公的年金（30代）：海外移住を検討しているが、公的年金の扱いはどうなるのか？

将来、帰国予定ならば任意加入も。※社会保障協定に加入している国・地域の場合、現地において社会保険に加入している期間等が、日本において加入したものとみなせる場合があります。